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期貨投資陷阱多!起底電信詐騙N種套路
www.pitwac.live 】 【 2019-10-11 09:18:10 】 【 來源:寧夏檢察 】

  近日,寧夏吳忠市利通區人民檢察院對一起電信詐騙犯罪的8名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。

  

  經查明,該案犯罪嫌疑人將自己包裝成40歲左右的成功男士,專門添加中年女性為微信好友,后向被害人展示自己開豪車、住豪宅、吃大餐的照片,通過與被害人微信聊天培養感情,待獲取被害人信任后,便以帶被害人投資期貨賺錢為由,誘騙被害人在其設置的虛假期權交易平臺注資交易,從而將被害人投資款非法占有。該案被害人眾多,目前查證的涉案資金已達數百萬元,公安機關還在進一步偵查中。

  

  再來看一起詐騙案。

  

  現在的詐騙手段花樣繁多,一不小心就容易落入騙子的圈套。前不久,寧夏石嘴山市惠農區居民任某某準備在網上借款20000元,沒想到反被騙走30000元。

  

  任某某是惠農區一待業青年,因急需資金周轉,就想在網上辦理借款。他在手機上搜索到某貸款網站,并與對方客服加為QQ好友。任某某告訴對方自己準備借款20000元,并按照對方要求將身份證拍照發給了對方,對方回復稱公司已審核通過,準備放款,但需支付保險金,且保險金將與借款同時返還。為取得任某某的信任,對方給任某某發來了信用審核結果報告和支付保險金合同,信用審核結果報告上注明任某某為“個人信用最佳”。任某某信以為真,按照對方的要求向指定賬戶匯款6000元,匯款完成后,對方又以不同理由要求任某某分兩次匯款14000元、10000元,任某某按照對方要求匯款后再未收到對方信息,聯系客服時發現自己已被拉黑,任某某才發覺受騙,遂報警。

  

  檢察官說法

  

  電信詐騙手段層出不窮,詐騙花樣不斷翻新,網絡交友時需謹慎,投資時應擦亮眼睛,走正規渠道,誤輕信陌生人,謹防被“套路”。

  

  《中華人民共和國刑法》第二百六十六條詐騙罪

  

  詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的,依照規定。

  

  什么是電信詐騙?

  

  電信網絡詐騙是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式,編造虛假信息,設置騙局,對受害人實施遠程、非接觸式詐騙,誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

  

  電信詐騙的N種套路

  

  1、虛擬號段詐騙

  

  犯罪分子事先利用非法手段掌握了被害人的基本信息以及近期經歷,冒充他人或有關部門等,騙取被害人信任,從而實施詐騙。

  

  2、二維碼掃描詐騙

  

  不法分子將木馬病毒植入二維碼中,誘使被害人掃描,將木馬病病毒植入手機系統,盜取銀行賬號、密碼等個人信息,將對方賬戶的資金轉走。

  

  3、網銀退款詐騙

  

  犯罪分子利用釣魚網站侵入被害人網銀或手機銀行,將其賬戶余額全部或部分轉入其賬戶里的保證金賬戶,造成賬戶余額變動,然后冒充銀行工作人員以銀行卡被盜刷,現退還資金等為由騙取其短信驗證碼,從而詐取錢款。

  

  4、網絡購物詐騙

  

  犯罪分子借知名網購平臺之名,以低廉價格為誘餌,或假冒商家客服,以貨物瑕疵退款為由,或以網購違規,需核實信息等借口進行詐騙。

  

  5、平臺購票詐騙

  

  犯罪分子事先侵入第三方購票平臺后臺程序竊取機票信息,然后冒充航空公司客服,以航班因故取消,需改簽補交手續費或者退票補償延誤費為由實施詐騙。

  

  6、電信恐嚇詐騙

  

  犯罪分子冒充國家機關工作人員,以被害人涉嫌違法犯罪進行恐嚇,再以幫其脫罪為由,要求其匯款至“安全賬戶”,或者索要銀行賬戶、密碼實施詐騙。

  

  7、木馬鏈接詐騙

  

  犯罪分子在短信、微信或QQ平臺上鏈接暗含木馬病毒的惡意軟件或釣魚網址,利用一部分人單純、粗心、好奇、貪利等心理,誘導其點擊進入進行詐騙。

  

  8、偽基站詐騙

  

  犯罪分子利用偽基站向公眾發送“客服”短信等虛假鏈接,一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬,從而進一步實施犯罪。

  

  檢察官來支招實用防騙招數

  

  1、即使遇到能夠說出自己姓名、住址等個人相關信息的電話、短信也不要輕信,需要通過其他渠道核實;

  

  2、特別是冒充公檢法進行調查、冒充航空公司進行退改簽機票、冒充親朋好友進行轉賬、冒充淘寶、商家客服進行退款,此類電話基本為詐騙;

  

  3、陌生短信、郵件、社交工具中發來的鏈接不要輕易點擊,陌生應用不要隨便安裝;

  

  4、手機上要安裝安全軟件,可以有效識別和攔截詐騙電話、詐騙短信,釣魚攔截,木馬程序;

  

  5、不輕易將個人信息留在不熟悉或不正規的機構、網站中,網銀賬號、普通社交賬號密碼要區分,密碼定期修改,謹防信息泄露。

  

  一言以蔽之,那就是“三不一要”

  

  不輕信,不要輕信來歷不明的電話和短信,及時掛斷并不予回電、回短信。

  

  不透露,無論何種情況,都不向陌生人透露自己及家人的身份信息、收入、銀行賬戶等情況。

  

  不轉賬,不輕易向陌生人匯款、轉賬;單位財務人員向經常有資金往來的人匯款、轉賬前,也要再三核實對方身份及賬戶。

  

  要及時報案,一旦發現自己受騙,請立即向公安機關報案,并提供騙子的賬號、聯系電話等信息。

  

  怎么樣?大家都記住了嗎?

  

  最后檢察官再教大家一個防騙口訣!

  

  陌生電話勿輕信,銀行客服問究竟;

  

  安全賬戶子虛有,大額匯款要三思;

  

  個人信息頂重要,密碼賬號保管好;

  

  提防非法假網銀,登錄網址記清楚;

  

  網上購物便利多,支付限額要設好。


編輯:周子游

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